Die National Australia Bank verbessert Kundenerlebnisse und treibt GenAI an

„Die Entfernung komplexer Altsysteme aus unserem Ökosystem und deren Ersatz durch Fivetran und Databricks zur Vereinheitlichung unserer Daten war der Startpunkt, um all die spannenden generativen KI-Anwendungsfälle zu ermöglichen, die wir verfolgen.“
— Joanna Gurry, Leiterin der Datenplattformen bei der National Australia Bank

Die National Australia Bank (NAB) ist Australiens größte Geschäftsbank und die zweitgrößte Bank insgesamt nach Marktkapitalisierung, mit einem Wert von rund 100 Milliarden US-Dollar. Sie ist an 700 Standorten tätig, betreut 10 Millionen Kunden und beschäftigt 38.000 Mitarbeiter.

Um wettbewerbsfähig zu bleiben und den komplexen Anforderungen ihrer vielfältigen Kundenbasis gerecht zu werden, sah sich die NAB mit erheblichen Herausforderungen durch mehrere veraltete Datensysteme konfrontiert, darunter steigende Kosten und häufige Dienstunterbrechungen. 

Joanna Gurry, Leiterin der Datenplattformen bei der NAB, ist federführend bei der Modernisierung im Rahmen ihrer unternehmensweiten Datenstrategie, um Daten unternehmensweit in großem Umfang, schnell und sicher bereitzustellen. „Wir haben viele Daten, die in verschiedenen Systemen dupliziert sind, das Fachwissen war im Laufe der Zeit knapp geworden, und das Unternehmen erlebte Ausfälle und Vorfälle, die unsere internen Teams und Kunden beeinträchtigten.“

Anstatt zu versuchen, die älteren Systeme zu verbessern, hat die NAB im Projekt Ada einen Greenfield-Ansatz gewählt, der auf Fivetran und Databricks auf AWS aufbaut, was der Bank ermöglicht, sich auf diese Technologien zu standardisieren und so Skalierbarkeit und Kosteneffizienz im gesamten Unternehmen voranzutreiben. 

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Fivetran senkt die Kosten für die Datenerfassung um 50 %

Die NAB führte Fivetran ein, um über 200 isolierte Daten Quellen in ein Databricks Lakehouse zu integrieren. Anstelle der nächtlichen Stapelverarbeitung ermöglichte dieser neue Ansatz die Datenreplikation in Echtzeit, wodurch Daten- und Speicherkosten erheblich gesenkt wurden. Fivetrans Change Data Capture (CDC) Funktionalität spielte eine entscheidende Rolle im neuen Design. 

„Wir sehen Reduzierungen bei den Cloud-, Verarbeitungs- und Speicherkosten. Innerhalb des ersten Jahres sind die Erfassungskosten um etwa 50 Prozent gesunken.“
— Joanna Gurry, Leiterin der Datenplattformen bei der NAB

Gurry verzeichnet außerdem eine Leistungssteigerung von 30 % bei Machine-Learning-Modellen und Ad-hoc-SQL-Abfragen. Die NAB betrachtet Fivetrans Hybrid-Bereitstellung wird Teil der Cloud-basierten Plattform, während die sensiblen Daten in der eigenen sicheren Umgebung von NAB verarbeitet werden.

„Mit Fivetrans neuer Hybrid-Bereitstellung besteht das Potenzial, eine All-in-One-Plattform zu schaffen, die uns hilft, die Datenbewegung zu skalieren und gleichzeitig unsere sensibelsten Daten zu schützen“, fügt Gurry hinzu. „Dieses Modell wird es uns ermöglichen, zusätzlichen Wert zu erschließen und unsere sensiblen Daten sicher zu Databricks zu verschieben, damit wir sie anreichern und Erkenntnisse gewinnen können, ohne dass Daten unsere eigene sichere Umgebung verlassen.“ 

Erschließung der Daten von NAB im gesamten Unternehmen

Mit Echtzeit-Zugriff auf Daten konzentriert sich NAB auf die Personalisierung des Kundenerlebnisses, die Skalierung der Erkennung von Finanzkriminalität und KI-gestützte Arbeitsabläufe. Zu den wichtigsten Initiativen gehören: 

• Banker-Chat-Assistent: Einsatz generativer KI-Modelle, um Dokumente in Wissensdatenbanken schnell zu scannen, zur Unterstützung von Kundenanfragen und zur Verbesserung des Kundenservice mit den besten verfügbaren Informationen. 
• Erkennung von Finanzkriminalität: Einsatz von Graphdatenbanken zur Überwachung von Geldflüssen und zur Erkennung von Anomalien.
• Kampagnen optimieren: Einsatz von GenAI zur Anpassung von Kampagnen und Kommunikation an den Persönlichkeitstyp jedes Kunden.
• KI-gesteuerte Dokumentenprüfung: Reduzierung der Prüfzeit für 15.000 jährliche Treuhandurkunden von 45 Minuten auf fünf Minuten, was geschätzte 10.000 Stunden pro Jahr einspart. 

„Unsere Strategien zur Unterstützung der Erkennung von Finanzkriminalität und der Echtzeit-Personalisierung, einschließlich der Einführung generativer KI, erfordern Echtzeitdaten“, sagt Gurry. „Fivetran ermöglicht es uns, das beste Kundenerlebnis mit aktuellen, zuverlässigen und konformen Daten zu bieten.“

Zukunftssicher mit einer modularen Architektur

Die modulare Architektur von NAB mit Fivetran und Databricks fördert Agilität und Reaktionsfähigkeit auf zukünftige technologische Fortschritte. Dies positioniert NAB als Branchenführer, bereit, das volle Potenzial von Daten zu nutzen, um Innovationen voranzutreiben und überragende Kundenerlebnisse zu bieten.

Während NAB weiterhin innoviert und sich weiterentwickelt, wird sein Engagement für die Nutzung hochwertiger, stets verfügbarer Daten es zweifellos an der Spitze der Bankenbranche halten und neue Maßstäbe für Exzellenz und Kundenzufriedenheit setzen.

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