La National Australia Bank améliore l'expérience client et propulse l'IA générative

« Supprimer les technologies héritées complexes de notre écosystème et les remplacer par Fivetran et Databricks pour unifier nos données a été le tremplin qui nous a permis de concrétiser tous les cas d'utilisation passionnants de l'IA générative que nous poursuivons. »
— Joanna Gurry, Directrice des plateformes de données à la National Australia Bank

La National Australia Bank (NAB) est la plus grande banque d'affaires d'Australie et la deuxième plus grande en termes de capitalisation boursière, évaluée à environ 100 milliards de dollars. Elle opère dans 700 sites, sert 10 millions de clients et emploie 38 000 personnes.

Pour rester compétitive et répondre aux besoins complexes de sa clientèle diversifiée, la NAB a été confrontée à des défis importants avec plusieurs systèmes de données hérités, notamment l'augmentation des coûts et les interruptions de service fréquentes. 

Joanna Gurry, Directrice des plateformes de données à la NAB, est à l'origine de la modernisation des efforts dans le cadre de sa stratégie de données d'entreprise, afin de fournir des données à l'ensemble de l'entreprise à grande échelle, rapidement et de manière sécurisée. « Nous avons beaucoup de données dupliquées sur différents systèmes, l'expertise métier était devenue rare au fil du temps, et l'entreprise a commencé à subir des pannes et des incidents qui ont eu un impact sur nos équipes internes et nos clients. »

Au lieu d'essayer d'améliorer les anciens systèmes, la NAB a opté pour une approche "greenfield" dans le cadre du projet Ada, basée sur Fivetran et Databricks sur AWS, permettant à la banque de standardiser ces technologies, générant ainsi une évolutivité et des gains d'efficacité des coûts à l'échelle de l'organisation. 

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Fivetran réduit les coûts d'ingestion de données de 50 %

La NAB a introduit Fivetran pour ingérer plus de 200 sources de données cloisonnées vers un lakehouse Databricks. Au lieu d'un traitement par lots nocturne, cette nouvelle approche a permis la réplication des données en temps réel, réduisant considérablement les coûts de données et de stockage. La fonctionnalité de Fivetran de capture de données modifiées (CDC) a joué un rôle crucial dans la nouvelle architecture. 

« Nous constatons des réductions en termes de coûts de cloud, de traitement et de stockage. Au cours de la première année, nous avons vu les coûts d'ingestion chuter d'environ 50 %. »
— Joanna Gurry, Directrice des plateformes de données à la NAB

Gurry note également une augmentation de 30 % des performances des modèles d'apprentissage automatique et des requêtes SQL ad hoc. La NAB considère Le déploiement hybride de Fivetran fera partie de la plateforme hébergée dans le cloud, tout en traitant ses données sensibles dans l'environnement sécurisé de NAB.

« Grâce au nouveau déploiement hybride de Fivetran, nous avons le potentiel de créer une plateforme tout-en-un qui nous aide à optimiser le transfert de données tout en protégeant nos données les plus sensibles », ajoute Gurry. « Ce modèle nous permettra de libérer de la valeur supplémentaire et de déplacer en toute sécurité nos données sensibles vers Databricks, afin de les enrichir et d'en tirer des informations sans que les données ne quittent notre propre environnement sécurisé. » 

Exploiter les données de NAB à l'échelle de l'entreprise

Grâce à un accès aux données en temps réel, NAB se concentre sur la personnalisation de l'expérience client, l'optimisation de la détection de la criminalité financière et les flux de travail basés sur l'IA. Les initiatives clés comprennent : 

• Assistant de discussion pour les conseillers bancaires : Utilisation de modèles d'IA générative pour scanner rapidement des documents dans des référentiels de connaissances en réponse aux requêtes des clients, améliorant ainsi le service client grâce aux meilleures informations disponibles. 
• Détection de la criminalité financière : Déploiement de bases de données graphiques pour surveiller les flux de fonds et détecter les anomalies.
• Optimisation des campagnes : Utilisation de l'IA générative pour personnaliser les campagnes et la communication en fonction du type de personnalité de chaque client.
• Examen de documents assisté par l'IA : Réduction du temps d'examen pour 15 000 actes de fiducie annuels de 45 minutes à cinq minutes, ce qui représente une économie estimée à 10 000 heures par an. 

« Nos stratégies de soutien à la détection de la criminalité financière et à la personnalisation en temps réel, y compris l'adoption de l'IA générative, nécessitent des données en temps réel », déclare Gurry. « Fivetran nous permet d'offrir la meilleure expérience client grâce à des données récentes, fiables et conformes. »

Prêt pour l'avenir grâce à une architecture modulaire

L'architecture modulaire de NAB, avec Fivetran et Databricks, favorise l'agilité et la réactivité face aux avancées technologiques futures. Cela positionne NAB comme un leader du secteur, prêt à exploiter tout le potentiel des données pour stimuler l'innovation et offrir des expériences client supérieures.

Alors que NAB continue d'innover et d'évoluer, son engagement à exploiter des données de haute qualité, toujours disponibles, le maintiendra sans aucun doute à l'avant-garde du secteur bancaire, établissant de nouvelles références en matière d'excellence et de satisfaction client.

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